Подготовьте таблицу
Оставьте дату, сумму, валюту и нейтральный идентификатор операции. Спрячьте номера счетов, адреса и комментарии, которые не нужны для категории. Отдельно отметьте возвраты и внутренние переводы.
Начните с выборки
Проверьте 20–30 строк вручную, прежде чем обрабатывать месяц. Если модель объединяет разные типы трат, уточните правила категорий. Не добавляйте новые рубрики только ради красивой диаграммы.
Сверьте математику
Сумма категорий должна совпадать с исходной выборкой с учётом возвратов и округления. Если не сходится, отчёт не готов. Решения о лимитах принимайте после проверки всех исключений и регулярных платежей.
FAQ
Можно ли загружать полную выписку? Только после удаления идентификаторов и проверки политики сервиса. Что делать с неизвестной покупкой? Оставить отдельной строкой. Является ли сводка финансовым советом? Нет, это рабочий черновик для обсуждения.
Короткая проверка
- Понятны цель и человек, который примет результат.
- Исходники очищены, их версия и дата сохранены.
- Факты, числа и ограничения сверены вручную.
- Неудачный пример записан вместе с причиной.
- Есть измеримый следующий шаг и путь назад.